نظام مكافحة الاحتيال المالي

تعتبر جرائم الاحتيال المالي من أكبر الجرائم التي جاءت بشكل عام، لذلك صدر قرارات كثيرة تخصها والتي تعني بداخلها السجن لمن يمارس هذه الجرائم الكبيرة ويسمى نظام مكافحة الاحتيال المالي.

تعريف الاحتيال المالي

يواجه الاحتيال المالي كل من المؤسسات والأفراد معًا ولا يفرق بين أحد، ويندرج تعريفه تحت الخداع للاستفادة الكبرى من عمليات السرقة والأموال للسارق، وهناك من يفعل ذلك حتى يستفاد طرف أخر من الخسارة التي يسببها لمن تعرض للاحتيال، كما ليس من الضروري أن يكون الاحتيال خاص بالنقود فقط، لذلك تم إطلاق نظام مكافحة الاحتيال المالي.

أنواع الاحتيال المالي على مستوى المنشآت

هناك العديد من أنواع الاحتيال التي تتوفر بالمنشآت التجارية، وهي كالآتي:

• اختلاس الموجودات الثمينة وأيضًا النقد.
• هناك احتيال من نوع أخر وهو تزوير المستندات من الشيكات، طلبات التوظيف، شهادات التأهيل، شهادات أهلية، الفواتير، البطاقات الائتمانية، مستندات الهوية وبطاقات الصرف الآلي.
• التزييف بالأوراق النقدية.
• التزوير بالأختام والتوقيعات.
• التغيير في التعليمات التي تتواجد على الكمبيوتر من خلال إدخال بيانات جديدة.
• التغيير والتعديل في مكونات الشيكات.
• الدخول إلى الأموال وتحويلها إلى عملاء أو موظفين وهميين.
• تسريب التعليمات بطرق غير شرعية ليسمى سوء الاستخدام.
• التقديم للهدايا والرشاوي لعمل تجاهل لمن يقوم بالاحتيال والدخول لمعرفة المعلومات السرية.
• الاحتيال على مستندات ومنافع لا يمكن لأحد أن يستلمها.

عرض المزيد: رقم المرور للاستعلام عن المخالفات 2021

أنواع الاحتيال المالي على مستوى الأفراد

تتواجد أنواع أخرى من الاحتيال ولكن على مستوى الأفراد، وقبل كل شيء علينا معرفة نظام مكافحة الاحتيال المالي، ومن هذه الأنواع ما يلي:

• الانتحال لبعض الأشخاص الهامة مثل موظف البنك والطلب لتحديث البيانات من خلال الهاتف.
• الإعلان عن تسديد المديونات ومنح المشاريع الصادرة التمويل اللازم لها.
• يمكن أن يحدث الاحتيال عند التسوق عبر المواقع الإلكترونية المزورة.
• يقوم مجهولين بتسديد الرسوم والفواتير من خلال حساب بنكي.
• إرسال رسائل نصية مزورة لتبليغهم الفوز بالجوائز النقدية.
• سرقة المعلومات من البنك واستخدامها بشكل سيء.
• تقديم إعلانات عن وظائف وهمية.
• عروض وهمية للسيارات الفارهة بأسعار قليلة. [1]

الفرق بين الاحتيال المالي وغسيل الأموال

يمكن تعريف غسل الأموال على أنه تعبير يقوم به شخص ما لمعالجة ما يقوم به من أعمال إجرامية وتقديمها بشكل شرعي لعدم الشك بها ولا الرجوع والكشف عنه، يعتبر الاحتيال المالي وغسيل الأموال بجانب بعضهما البعض حيث يقوم الشخص الاحتيالي بإخفاء أنشطته من خلال عمل ما يسمى بغسيل الأموال، لذلك دائمًا ما يجب عمل نظام مكافحة الاحتيال المالي.

الاحتيال المالي في ظل التكنولوجيا الحديثة

استفاد المحتالون كثيرًا من التكنولوجيا في الاحتيال المالي، حيث يمكن الاستفادة منها في تحويل الأموال بكل سهولة إلى مكان أخر لتوفير الوقت والجهد ولكن أيضًا تم الاستفادة منها بشكل أخر خاطئ، قد لا يكون من الصعب الحصول على جهاز حاسوبي فائق القدرة بسعر قليل يسهل من عملية الاحتيال.

كما هناك الأجهزة الطرفية الأخرى من الماسحات الضوئية وأيضًا الطابعات التي تسهل من عمل التزوير في العملات النقدية وأيضًا الأوراق والمستندات الائتمانية والبطاقات الأخرى أي أصبح العالم أكثر سهولة ولكنه أكثر خطرًا أيضًا، لذلك نفضل وجود نظام مكافحة الاحتيال المالي.

عرض المزيد: قبرص تعلن استقبال السياح السعوديين المحصنين دون الحاجة لإجراء حجر صحي

نظام مكافحة الاحتيال المالي

وصلنا لأهم النقاط في موضوعنا وهو كيفية الحفاظ على نظام لمكافحة الاحتلال، حيث بذلت البنوك الكثير من المجهودات الخاصة بوضع الوسائل الآمنة والأساليب الكفيلة في الحفاظ على الأنظمة من الاحتيال المالي، مع إنشاء وحدات متخصصة في حتى تحافظ على النظام بداخل البنوك.

كما تم إصدار قانون ينص على السجن لمدة  7 سنوات وغرامة تصل إلى 5 ملايين لكل من استولى على الأموال أي الاحتيال المالي، أو السجن لمدة 5 سنوات لمن استولى على أموال بحوزته للحفاظ عليها مع غرامة 3 ملايين.

نصائح لعدم الوقوع في الاحتيال المالي

هناك بعض النصائح عن الإلتزام بها سيتم منحك العديد من الثقة، كما أنه يحافظ على الفرد والمؤسسة من عمليات الاحتيال المالي، ومن هذه النصائح ما يلي:

• الحفاظ على المعلومات الشخصية بشكل جيد وآمن وعدم التهاون بها.
• عدم التحدث مع أي شخص كان في الأرقام السرية التي يمتلكها الفرد فهذه من أساليب الاحتيال المالي.
• استخدام أرقام سريعة صعبة الوصول إليها أي تكون غير متسلسلة.
• عدم طلب المساعدة من أشخاص غرباء أو مجهولين الهوية في كتابة الأرقام السرية أومعرفة النظام.
• التغيير الأرقام السرية التي يمتلكها الشخص بشكل دوري للمحافظة على السرية.
• عند الشراء من أية مواقع إلكترونية يلزم أن تعرف مدى موثوقيتها جيدًا وأنها آمنة لتقديم المعلومات بها.
• المحافظة على أجهزة الحاسب الآلي من الفيروسات أو برامج التجسس التي تصيبها، وذلك من خلال وضع برامج ضد الفيروسات.
• عدم السير وراء الرسائل الإلكترونية المزورة وحذفها من الهاتف حتى لا يكون خطر على جهازك.
• البعد عن الإعلانات التي تقدم التسديد للمديونات أو المشاريع بشكل غير مرخص.
• لا يجب الوثوق ببعض الأشخاص التي تدفع بها فواتير التسديد الخاصة بك.
• تبليغ البنك عن فقد البطاقات البنكية.
• إبلاغ البنك بأي شيء مريع عن الصرف من ماكينات الصرف الآلي.
• لا يجب الوثوق بأي رسائل بها أي محتوى عن الفوز.
• الإبلاغ عن أي رسائل احتيالية.

عليك المحافظة جيدًا على أية معلومات خاصة بك مع تغيير الأرقام السرية بشكل مستمر للحفاظ عليه من اللصوص، مع اعتماد نظام مكافحة الاحتيال المالي.

المراجع